Indicateurs Clés pour Mesurer l’Activité Mobile Money

Les transferts Mobile Money sont généralement effectués par l’intermédiaire d’un agent qui reçoit l’argent liquide du client et crédite son compte du montant correspondant. Ce système permet aux utilisateurs de réaliser des opérations financières sans disposer d’un compte bancaire traditionnel, offrant ainsi davantage d’accessibilité et de commodité.

Pourquoi les Indicateurs Sont Essentiels

Les indicateurs (KPIs) sont indispensables pour évaluer la performance d’un service par rapport à ses objectifs. Ce sont des mesures quantifiables qui, comparées à des données historiques, permettent de déterminer si une organisation évolue positivement ou négativement.

Ci-dessous, vous trouverez les principaux indicateurs que nous utilisons pour analyser et valoriser les données de nos clients, afin de les accompagner dans l’atteinte de leurs objectifs.

Comptes Enregistrés

Le nombre total de comptes clients enregistrés auprès du service Mobile Money.
Cet indicateur exclut les clients qui effectuent uniquement des transactions OTC (over-the-counter) sans créer de compte. Dans certains services reposant majoritairement sur les transactions OTC, les agents effectuent les opérations au nom de clients non enregistrés.

Suivre le nombre de comptes enregistrés permet d’évaluer la croissance de la base d’utilisateurs et la pénétration des services financiers digitaux.

Avec l’essor de l’inclusion financière digitale, plusieurs régions constatent une augmentation importante des inscriptions, encouragées par des initiatives gouvernementales et des mesures réglementaires favorisant l’enregistrement.

Comptes Actifs

Le nombre de comptes ayant été utilisés au cours des 90 derniers jours de l’année précédente pour envoyer ou recevoir des paiements, effectuer des retraits, transférer des fonds vers un compte bancaire ou réaliser des achats via des services de commerce mobile.

Les comptes actifs sont un indicateur clé de l’engagement client et de l’utilisation réelle du service. Un volume élevé de comptes actifs montre que les utilisateurs trouvent de la valeur dans le service et l’intègrent dans leurs activités financières quotidiennes.

L’augmentation du taux d’équipement en smartphones et l’amélioration de la couverture réseau ont stimulé l’engagement, avec davantage de transactions telles que les paiements de factures et l’épargne mobile.

Agents Enregistrés

Le nombre d’agents inscrits pour fournir des services de dépôt et de retrait.

Les agents sont la colonne vertébrale de l’écosystème Mobile Money, permettant les opérations de cash-in et cash-out. Suivre le nombre d’agents enregistrés permet d’évaluer la couverture et l’accessibilité du réseau.

L’expansion du réseau d’agents dans les zones rurales et mal desservies reste une priorité, soutenue par des partenariats entre les opérateurs et les acteurs locaux afin de renforcer l’inclusion financière.

Agents Actifs

Les agents ayant effectué au moins une transaction au cours des 30 derniers jours.

Les agents actifs reflètent la santé opérationnelle et la fiabilité du réseau Mobile Money. Un nombre élevé garantit un accès régulier aux services pour les clients.

Les programmes de formation renforcée et les incitations à la performance ont amélioré le taux d’activité, contribuant à une meilleure qualité de service.

Transferts Personne à Personne (P2P)

Des transferts simples entre deux comptes, initiés et validés par les deux parties concernées.

Le P2P est l’une des fonctionnalités fondamentales du Mobile Money, permettant des envois rapides et sécurisés entre proches ou partenaires commerciaux. Cet indicateur reflète l’utilité quotidienne du service.

L’intégration avec les réseaux sociaux et le renforcement des dispositifs de sécurité ont accru l’utilisation de ces transactions.

Transferts Internationaux

Transferts de fonds transfrontaliers entre deux personnes, directement via un compte Mobile Money ou via des intermédiaires comme Western Union.

Les remises internationales jouent un rôle crucial dans le soutien financier des familles. Cet indicateur met en lumière la contribution du Mobile Money à la connectivité financière mondiale.

Les évolutions réglementaires et les partenariats avec des institutions internationales ont facilité les transferts, réduisant les coûts et augmentant les volumes.

Paiements de Factures

Paiements effectués depuis un compte Mobile Money vers un émetteur de factures en échange de biens ou services.

Les paiements de factures constituent un cas d’usage majeur, permettant aux utilisateurs de régler leurs dépenses récurrentes (eau, électricité, loyer…) facilement depuis leur téléphone.

L’élargissement des options de paiement (frais scolaires, santé, etc.) a renforcé l’intégration du Mobile Money dans les activités essentielles des utilisateurs.

Paiements Marchands

Paiements effectués à des commerçants physiques ou en ligne en échange de biens ou services, via un compte Mobile Money.

Cet indicateur reflète l’adoption du Mobile Money comme moyen de paiement privilégié. L’essor du e-commerce et les partenariats avec des enseignes majeures ont considérablement augmenté ces transactions.

Paiements de Masse (Bulk Disbursements)

Paiements en masse tels que salaires, remboursements ou allocations envoyés directement sur un compte Mobile Money.

Ces paiements facilitent la distribution sécurisée et efficace de montants importants à plusieurs bénéficiaires. Ils fournissent une vision sur l’usage organisationnel du Mobile Money.

L’adoption croissante par les employeurs et administrations publiques a renforcé les volumes de ces opérations, démontrant la fiabilité et la scalabilité du système.

Cash-In

Dépôt d’espèces dans un portefeuille Mobile Money via un agent.

Indicateur essentiel, il mesure la facilité avec laquelle les utilisateurs alimentent leur compte. Les innovations comme le cash-in instantané via applications mobiles et l’élargissement du réseau d’agents ont stimulé ces transactions.

Cash-Out

Retrait d’espèces depuis un portefeuille Mobile Money, effectué auprès d’un agent.

Le cash-out permet aux utilisateurs de convertir leurs fonds digitaux en monnaie physique, garantissant la flexibilité du service.
Les intégrations avec les distributeurs automatiques (ATM) et les partenariats avec des commerces ont renforcé l’accessibilité et augmenté les volumes de retraits.

L’Importance de Suivre les Indicateurs Mobile Money

Comprendre et analyser ces indicateurs est essentiel pour évaluer la performance, la croissance et l’impact global des services Mobile Money. En exploitant ces données, les fournisseurs peuvent identifier les tendances, optimiser leurs opérations, améliorer l’expérience utilisateur et renforcer l’inclusion financière.

Présentation de la Plateforme de Monitoring Mobile Money de Synaptique

Pour analyser efficacement ces indicateurs, Synaptique propose une solution avancée de supervision Mobile Financial Services.
Grâce à l’IA et au Machine Learning, la plateforme offre une visibilité en temps réel et des analyses approfondies permettant aux opérateurs télécoms et institutions financières de :

• Suivre les transactions en temps réel et détecter rapidement les anomalies ou tentatives de fraude
• Analyser en profondeur les comportements utilisateurs et les modèles de transaction
• Configurer des tableaux de bord personnalisés selon vos besoins opérationnels
• Automatiser les rapports pour une meilleure prise de décision
• Renforcer la sécurité de votre écosystème Mobile Money

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Conclusion

À mesure que le Mobile Money continue de transformer les écosystèmes financiers à travers le monde, la capacité à suivre les bons indicateurs devient indispensable. Ces KPIs offrent une visibilité essentielle sur l’engagement des utilisateurs, la qualité du service et les risques potentiels.

Avec des solutions modernes comme la plateforme de monitoring Mobile Money de Synaptique, les opérateurs peuvent convertir leurs données en intelligence exploitable, garantissant des services sécurisés, fluides et évolutifs pour tous les utilisateurs.